如何分析基金风险？
1、首先，要了解什么是风险 风险一般分为两类：第一类是可预见的风险；第二类是不可预见的风险。 对于基金而言，可预见的风险包括基金的投资策略风险和运作风险等，这些风险的造成是由于基金的管理人或者市场操纵者故意而为之的行为导致投资者遭受本金亏损或收益减少。 不可预见的风险包括政策风险、市场风险和流动性风险等，由于这些风险的发生取决于不确定性事件，因此我们通常也将其称为随机风险。对于基金来说，这些风险往往通过净值的波动性来反映。影响基金价格波动的因素有很多，对此我们以后会专门介绍。
2、其次，要了解风险与收益的关系 我们在选择基金的时候总是希望能同时实现收益和风险最小的目标，但是这却是无法同时实现的。如果我们只想获得高风险高收益的产品，那么需要承担产品价格向下波动带来收益下降的风险以及波动加剧带来的心理恐慌。反之，如果仅追求收益的稳定，势必会降低资产的流动性，同时也失去了投资的机会成本。 为了同时实现收益与风险的最小化，我们需要均衡地配置我们的资产，做到攻守兼备。
3、最后，谈谈如何控制风险 目前国内基金市场处于快速发展阶段，各种类型和新类型的基金层出不穷，给投资者的选择带来了一定的难度。在此，我们希望能够通过一些常见的方法帮助投资者决策。 首先，我们建议投资者在选择基金时综合考虑其风险程度和市场风格。主动型基金由于管理人通过选股或者择时的能力获取超额收益，因此其风险水平通常会高于被动型基金。由于行业基金的偏好特征明显，其在不同行情下的表现也会有所差异，其风险等级也需要投资者特别关注。 其次，投资者应密切关注自己基金组合的“口味”是否出现了偏食现象。如果一只基金在投资者组合中占的比重过大，那么一旦该基金出现大幅亏损，则会对投资者的组合业绩产生非常大的负面影响。注意基金的组合比例也非常重要。 最后，我们还应该学会利用一些工具降低风险。对于普通投资者来说，最为便捷的工具莫过于ETF。由于ETF具备杠杆效应，可以通过少额资金对大量标的进行组合，达到分散风险的目的。另外，ETF是场内交易品种，其费率相对低廉，且避免了申购赎回带来的费用损失。