基金公司大股东吗?

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公募基金的股东比较特殊,根据《中华人民共和国证券投资基金法》(简称“《基金法》”)的规定,公募基金财产的首要投资人是谁?是基民!任何一家公募基金都必须以持有人利益优先为第一要义。这就决定了公募基金与券商、银行、保险等金融机构最大的不同——不可以为了追逐规模或者利润最大化而牺牲基民的利益。从公司治理的角度来说,基民作为基金公司的股东,其权利是需要得到充分保证的。

目前,我国境内设立的境外上市公司必须符合一定的条件,其中就包括“股票的价格和市值受到公平对待”以及“不存在可能损害公司债权人利益的或有负债或潜在承担债务的情况。”虽然从法律意义上说,上述要求是对上市公司的约束,但设立在境内的外资金融机构同样需要遵照执行。

中国实行的是核准制,任何金融创新都要在监管部门的批准下进行。尽管目前国内对券商等中介机构没有明文禁止,但是“影子银行”业务已经受到了广泛的关注;2012年5月,中信信托被责令停止开展非信托业务,并罚没7.98亿元,也是近年来监管部门对金融机构违法违规行为开出的最大罚单之一,凸显了金融监管力度加大的趋势。对于外资金融机构而言,合规经营才是王道。

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